金融支持工業(yè)增效升級 堅決壓縮過剩行業(yè)貸款

1月27日，國務(wù)院總理李克強主持召開國務(wù)院常務(wù)會議，確定金融支持工業(yè)增效升級的措施，壯大實體經(jīng)濟基礎(chǔ)。

2015年以來，隨著經(jīng)濟增速放緩，不良資產(chǎn)暴露較多，商業(yè)銀行也收緊了對一些落后產(chǎn)能行業(yè)的信貸投放。據(jù)央行此前披露的數(shù)據(jù)，2015年工業(yè)和服務(wù)業(yè)中長期貸款增速回落，2015年末，重工業(yè)中長期貸款余額6.62萬億元，同比增長4.9%，增速比上年末低2.6個百分點。

據(jù)媒體近日報道，已有國有大行發(fā)文稱將加強鐵礦石、鋼貿(mào)、煤炭三個行業(yè)融資管理，對包括表內(nèi)貸款、表外融資及其他金融資產(chǎn)服務(wù)等進(jìn)行鎖定控制。

對此，有大行人士表示，對于部分有政府合作背景的企業(yè)，雖然也屬于產(chǎn)能過剩行業(yè)，但其本身經(jīng)營穩(wěn)健，銀行還是會合作，不能一概而論。

堅決壓縮過剩行業(yè)貸款

昨日的國務(wù)院常務(wù)會議指出，用好和創(chuàng)新金融工具，支持工業(yè)增效升級，是金融更好服務(wù)實體經(jīng)濟的重要內(nèi)容。

會議確定，對長期虧損、失去清償能力或環(huán)保、安全生產(chǎn)不達(dá)標(biāo)且整改無望的企業(yè)及落后產(chǎn)能，堅決壓縮退出相關(guān)貸款，支持化解過剩產(chǎn)能。

“不論是從風(fēng)險的角度還是從政策的角度，一些過剩行業(yè)的貸款都會大幅壓縮。”一家國有大行人士對記者表示，比如鋼鐵、水泥等行業(yè)的相關(guān)企業(yè)，會被列入限制甚至退出的類型，這不但會逼迫銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，尋找新的利潤增長點，也會推動這些行業(yè)的整合升級。

中國銀行業(yè)協(xié)會日前發(fā)布《中國銀行家調(diào)查報告(2015)》顯示，82.1%的銀行家認(rèn)為，產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款是本行2015年面臨的最主要信用風(fēng)險。鋼鐵、水泥、建材、船舶、光伏等產(chǎn)能過剩行業(yè)面臨經(jīng)濟周期下行和結(jié)構(gòu)調(diào)整的雙重壓力，經(jīng)營環(huán)境更趨艱難，行業(yè)整體信用風(fēng)險不斷攀升。

前述大行人士表示，對于一些有政府合作背景，在當(dāng)?shù)刈鳛橹еa(chǎn)業(yè)的企業(yè)，雖然也屬于產(chǎn)能過剩行業(yè)，但還能拿到一些財政補貼，維持盈利，本身的經(jīng)營也還較為穩(wěn)健，在解決當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)等方面還有貢獻(xiàn)，銀行還是會考慮合作，不能一概而論。

發(fā)展綠色信貸

昨日的國務(wù)院常務(wù)會議還指出，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對高新技術(shù)企業(yè)、重大技術(shù)裝備、工業(yè)強基工程等的信貸支持，促進(jìn)培育發(fā)展新動能。制定金融支持制造強國建設(shè)指導(dǎo)意見，發(fā)展能效貸款、排污權(quán)抵押貸款等綠色信貸。

記者注意到，央行于2015年12月出臺了關(guān)于發(fā)行綠色金融債券的公告，確立了金融機構(gòu)發(fā)行綠色金融債券并專項支持綠色產(chǎn)業(yè)項目的制度框架。2012年、2015年，銀監(jiān)會先后發(fā)布了綠色信貸指引、能效信貸指引，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)為用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗提供相應(yīng)信貸融資，積極支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和企業(yè)技術(shù)改造升級。

此次國務(wù)院常務(wù)會議同時指出，鼓勵通過并購貸款、發(fā)行優(yōu)先股和可轉(zhuǎn)換債券等籌集資金開展兼并重組，推動改造傳統(tǒng)動能。支持大企業(yè)設(shè)立產(chǎn)業(yè)創(chuàng)投基金，支持地方開展小微企業(yè)融資擔(dān)保代償補償?shù)葮I(yè)務(wù)。拓寬融資渠道，鼓勵擴大股權(quán)、債券等直接融資，大力發(fā)展應(yīng)收賬款融資。支持運作規(guī)范、償債有保障的企業(yè)發(fā)行公司信用債調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)。

值得一提的是，記者還從工商銀行獲悉，2015年，該行全年共承銷境內(nèi)外各類債券1530多只，為實體經(jīng)濟領(lǐng)域募集資金超過1.4萬億元。